克日 ，中国邮政储备 银行发布《关于推进数字人民币客户身份信息管理 的公告》（下称（公告））。《公告》称，邮储银行针对数字人民币账户中个人客户身份信息不完备 等环境 ，将对客户名下钱包采取 低落 买卖 业务 限额、限定 金融服务等步伐 。

　　《公告》称，依据反洗钱的有关政策和要求，邮储银行将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完备 性、有效 性核实工作，核实的客户身份信息包罗 ：姓名、性别、国籍、职业、住所地大概 工作单位 地点 、接洽 电话、身份证件大概 身份证明 文件的种类、号码和证件有效 限期 。

　　对个人客户身份信息不完备 、未留存身份证件影印件或身份证件逾期 且在90天内没有及时 更新等环境 ，邮储银行将对客户名下钱包采取 低落 买卖 业务 限额、限定 金融服务等步伐 。

　　同时，邮储银行提示 ，数字人民币客户可以通过数字人民币APP客户端、手机银行客户端上传证件影印件并更新证件有效 限期 ，或携带本人有效 身份证件至线下业务 网点等方式更新美满 客户身份信息。信息增补 完备 、正确 后，即可规复 钱包功能。

　　数字人民币是中国人民银行发行的数字情势 的法定货币 ，自2014年中国人民银行启动央行数字货币 研发工作以来，数字人民币发展风起云涌 。

　　克制 2023年底，数字人民币试点范围已扩至17省市26地，不但 数字货币 试点稳步推进，数字货币 在利用 范围、场景丰富度等范畴 也不绝 拓展。但随着假造 货币 洗钱犯罪、非法从事资金付出 结算、非法交易 外汇案件增多，通过假造 货币 买卖 业务 跨境转移资金成为新本领 ，在数字人民币范畴 也出现了一些洗钱案例，其背后的风险特别 性值得关注。

　　本报记者关注到，随着本年4月反洗钱法修订草案经天下 人大常委会正式审议通过，《反洗钱法》将迎来2007年施行以来的初次 庞大 修改。在修订草案中，特别 夸大 了银行机构等反洗钱任务 主体法律责任。修订草案规定，银行等金融机构应当依法采取 防备 、监控步伐 ，创建 健全反洗钱内部控制制度，推行 客户尽职观察 、客户身份资料和买卖 业务 记录 生存 、大额买卖 业务 和可疑买卖 业务 陈诉 、反洗钱特别 防备 步伐 等反洗钱任务 。